投資穩定币或 Solana 的(Of)原生流動性質押代币可能不(No)如尋找下一(One)個(Indivual)突破性代币那麽令人(People)興奮，但可以(By)提供可靠的(Of)賺錢方式。

穩定币提供價格穩定性，而 LST 可讓您在(Exist)保持流動性的(Of)同時(Hour)獲得基本質押獎勵。通過 Kamino、Drift 和(And) Save（以(By)前稱爲(For) Solend）等 DeFi 平台，您可以(By)将穩定币和(And) LST 投入使用(Use)，通過收益耕作(Do)策略增加您的(Of)收益。

無論您是(Yes)喜歡被動的(Of)低風險回報，還是(Yes)願意承擔更高的(Of)風險以(By)獲得更大(Big)的(Of)回報，本文都會細分領先的(Of)穩定币（如 USDC 和(And) PYUSD）以(By)及 Solana 領先的(Of) LST 的(Of)最佳收益機會，幫助您找到最适合您的(Of)風險狀況的(Of)匹配。

美元穩定币

Solana 上(Superior)的(Of)穩定币在(Exist)本輪市場周期中呈現了(Got it)爆炸式增長。雖然 USDC 在(Exist)該鏈上(Superior)占據主導地位，與 Tether 的(Of) USDT 相比，這(This)是(Yes)一(One)個(Indivual)獨特的(Of)現象，而 Paypal 的(Of) PYUSD 在(Exist)最近上(Superior)線後經曆了(Got it)爆炸式增長，這(This)得益于(At) DeFi 協議的(Of)獎勵。

這(This)些穩定币在(Exist) Kamino、Drift 和(And) Save（原名 Solend）等 DeFi 協議中使用(Use)時(Hour)，爲(For)收益耕作(Do)提供了(Got it)相對低風險的(Of)選擇。無論您是(Yes)在(Exist)尋找穩定的(Of)收益還是(Yes)更高的(Of)風險回報方案，這(This)些資産都是(Yes)那些旨在(Exist)對沖市場波動并獲得穩定回報的(Of)人(People)必不(No)可少的(Of)選擇。

USDC

Kamino

Kamino Finance 爲(For) USDC 持有者提供了(Got it)多種收益選擇，其主池金庫目前提供約 3.5% 的(Of)年利率，低于(At)其曆史 6-9% 的(Of)範圍，但仍可靠，可獲得被動、低風險的(Of)回報。若要(Want)獲得更高的(Of)收益，Kamino 的(Of)山寨币池提供約 7.5% 的(Of) USDC 年利率，JLP（Jupiter Liquidity Provider）池提供約 6.6% 的(Of)年利率，其集中的(Of)流動性策略使其成爲(For)希望平衡風險和(And)更高回報的(Of)用(Use)戶的(Of)理想選擇。

Drift

交易協議 Drift 還允許用(Use)戶通過借出(Out) USDC 來賺取收益。盡管這(This)裏的(Of)收益率适中，約爲(For) 3-4%，遠低于(At)之前的(Of)高點，但對于(At)那些不(No)尋求激進風險的(Of)人(People)來說，它們提供了(Got it)一(One)個(Indivual)穩定、低風險的(Of)機會。此外，Drift 的(Of)保險基金提供的(Of)收益率要(Want)高得多，目前約爲(For) 15%，來自交易、借款和(And)清算的(Of)費用(Use)收入，但風險更大(Big)，因爲(For)它充當協議維持償付能力的(Of)後盾。

Save  

算法借貸平台 Save 在(Exist)其主池中提供 4-5% 的(Of) USDC 借貸年利率。該平台還擁有其他(He)未由協議部署的(Of)無需許可的(Of)池，例如其 JLP/SOL/USDC 池，目前對于(At)那些願意參與風險較高的(Of)流動性策略的(Of)人(People)來說，該池的(Of)年利率爲(For) 8.5%。

PYUSD

Kamino

PYUSD 是(Yes) Solana 生态系統的(Of)新進入者，但由于(At) Kamino 積極的(Of)收益策略，它迅速獲得了(Got it)發展勢頭。雖然初始收益率高達 30%，但此後收益率已穩定在(Exist)約 7%，是(Yes) Kamino 主池穩定金庫中最高的(Of)。Kamino 還剛剛将 PYUSD 納入 JLP（木星流動性提供者）池，收益率高于(At)其主金庫，約爲(For) 8.5%。

Drift

Drift 借貸金庫的(Of)收益率略高，約爲(For) 10%，這(This)使得該平台成爲(For) PYUSD 的(Of)一(One)個(Indivual)有吸引力的(Of)選擇。此外，在(Exist)其保險基金中，Drift 提供約 18.5% 的(Of)年利率，但請記住，這(This)會帶來更高的(Of)風險。

Save

Save 的(Of) PYUSD 主池收益率目前約爲(For) 12%，并且最近似乎有所增加，而 Drift 和(And) Kamino 的(Of)收益率則在(Exist)下降。如果這(This)種趨勢持續下去，對于(At)希望在(Exist)不(No)承擔額外風險的(Of)情況下使用(Use) PYUSD 的(Of)用(Use)戶來說，Save 可能是(Yes)最佳平台。

LST 收益率

流動性質押代币 (LST) 是(Yes) Solana 質押經濟的(Of)重要(Want)組成部分，允許用(Use)戶質押 SOL 的(Of)同時(Hour)保留流動性以(By)在(Exist)更廣泛的(Of) DeFi 生态系統中使用(Use)。Solana 上(Superior)市值最大(Big)的(Of)三個(Indivual) LST——MEV 增強型流動性質押者 Jito 的(Of) JitoSOL、知名 Marinade Finance 的(Of) mSOL 以(By)及 Jupiter 交易所與 Sanctum 合作(Do)提供的(Of) JupSOL——分别提供質押獎勵的(Of)基本收益率 ~7.5%、~8.12% 和(And) ~8%，并且還有通過 DeFi （尤其是(Yes)在(Exist) Kamino 上(Superior)）放大(Big)這(This)些回報的(Of)額外機會。

對于(At)這(This)些 LST 中的(Of)每一(One)個(Indivual)，都可以(By)通過 Kamino 的(Of)主要(Want)金庫或杠杆策略獲得額外收益。主要(Want)金庫在(Exist)基本質押獎勵之上(Superior)提供被動回報，而杠杆收益策略則爲(For)那些願意承擔更多風險的(Of)人(People)提供更高的(Of)回報。

JitoSOL

主金庫收益

Kamino 爲(For) JitoSOL 提供的(Of)主要(Want)保險庫提供 0.04% 的(Of)适度收益率，爲(For)基本質押獎勵增加了(Got it)被動收入。此選項适合那些尋求穩定、低維護回報的(Of)人(People)。

杠杆收益

對于(At)希望最大(Big)化收益的(Of)用(Use)戶，Kamino 爲(For) JitoSOL 提供的(Of)杠杆收益選項可提供更高的(Of)收益，目前最高可達 10.5%。該策略利用(Use)杠杆來放大(Big)收益，但如果這(This)些衍生資産脫鈎，與僅持有 LST 相比，風險會增加。

mSOL

主金庫收益

Kamino 的(Of) mSOL 主金庫提供 0.11% 的(Of)收益，通過被動 DeFi 回報略微增強了(Got it)基本質押獎勵。此金庫非常适合長期持有 mSOL 的(Of)同時(Hour)賺取額外收益。

杠杆收益

對于(At)那些不(No)懼怕風險并希望增加回報的(Of)人(People)來說，Kamino 針對 mSOL 的(Of)杠杆質押策略可将收益率推高至最高約 14.5%。

JupSOL

主金庫收益

JupSOL 在(Exist) Kamino 的(Of)主要(Want)金庫收益率爲(For) 0.02%，在(Exist)基本質押獎勵的(Of)基礎上(Superior)提供少量額外回報。雖然收益率較低，但對于(At)希望晚上(Superior)安枕無憂的(Of) JupSOL 持有者來說，這(This)提供了(Got it)穩定的(Of)被動收入來源。

杠杆收益

Kamino 的(Of)杠杆 JupSOL 池收益率最高，約爲(For) 14.7%。通過在(Exist) DeFi 中利用(Use)質押的(Of) JupSOL，用(Use)戶可以(By)獲得可觀的(Of)回報，這(This)種策略非常适合那些希望在(Exist)承擔更高風險的(Of)同時(Hour)最大(Big)化質押收益的(Of)人(People)。

總結

總而言之，Solana 上(Superior)的(Of)穩定币和(And) LST 提供了(Got it)各種收益耕作(Do)機會，使用(Use)戶能夠根據自己的(Of)風險承受能力來增加最成熟或最穩定的(Of)資産。

PYUSD 目前在(Exist)穩定币中提供最高的(Of)收益機會，尤其是(Yes)在(Exist) Drift 等平台上(Superior)，APY 高達約 18%。在(Exist)流動性質押方面，JupSOL 和(And) mSOL 目前擁有最高的(Of)杠杆收益率，約爲(For) 15%，爲(For)那些願意承擔利用(Use)杠杆策略風險的(Of)人(People)提供可觀的(Of)回報。不(No)過，一(One)定要(Want)監控這(This)些金庫，因爲(For)它們的(Of)收益率會定期波動。

無論您選擇風險較低的(Of)穩定币金庫還是(Yes)風險較高的(Of) LST 耕作(Do)策略，都有很多機會将您的(Of)資産投入到 Solana 的(Of) DeFi 生态系統中。